Conseil en investissements financiers
- Organiser son épargne
- Préparer sa retraite
- Optimiser sa fiscalité
Le cabinet Vivre & Investir accompagne les particuliers et les entreprises dans la structuration de leurs actifs.
Le cabinet Vivre & Investir accompagne les particuliers et les entreprises dans la structuration de leurs actifs.
Installé à Rennes, Vivre & Investir est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé par Charles Heuguet. Son rôle est d’accompagner les particuliers et les entreprises dans leurs projets : se constituer une épargne, préparer la retraite, alléger la fiscalité, investir dans l’immobilier, financer un achat ou transmettre un patrimoine.
Placements financiers, immobilier, crédit et fiscalité : nous étudions ces sujets ensemble, avec une approche globale et sur-mesure. Chaque famille possède des objectifs de vie et des temporalités différents.
Charles suit personnellement votre dossier, du premier entretien aux bilans annuels.
Conseiller en investissements financiers membre de la CNCEF, enregistré à l’ORIAS sous le n° 25004772.
Vérifier sur orias.frLe cabinet est indépendant de tout établissement bancaire : cette liberté permet de choisir les solutions les plus pertinentes dans l’éventail des possibles.
A minima, un point annuel est indispensable afin de mettre à jour votre situation ainsi que vos objectifs, et d’ajuster les stratégies mises en place.
En tant que professionnels règlementés, nous réalisons un audit patrimonial pour comprendre votre situation et vos objectifs.
Présentation de votre bilan patrimonial et des stratégies pour mettre votre épargne au profit des objectifs.
Au 3ème rendez-vous, nous affinons les stratégies et les montants. Votre projet se concrétise.
Natif du bassin rennais, j’ai effectué mes études à Rennes, au Canada et à Nantes. Diplômé d’un Master en gestion de patrimoine, ma carrière a débuté au sein d’une grande banque privée.
Dans une recherche d’indépendance et d’objectivité dans le conseil, j’ai ensuite acquis une solide expérience au sein d’un cabinet de gestion privée situé sur la côte d’émeraude, à Dinard.
À l’écoute de vos objectifs et de vos priorités, je m’attache à vous accompagner avec des solutions sur-mesure, fondées sur l’objectivité et la rigueur.
On me dit pédagogue, consciencieux et réactif, j’ai à coeur de déployer toute mon énergie pour réaliser vos projets de vie : l’anticipation de la retraite, la préparation d’un capital pour les études des enfants, l’optimisation de votre fiscalité, la recherche de revenus complémentaires…
À travers ce parcours, et fort de 10 ans d’expérience, j’épaule également plusieurs cabinets dans leur création et leur développement.
Chaque projet étant unique, la priorité du premier rendez-vous est clairement de comprendre qui vous êtes et ce qui vous anime, quels sont vos objectifs financiers, vos contraintes fiscales et vos aspirations à long terme.
Assurance-vie, SCPI, PER, comptes titres, FIP, FCPI, PEA, etc.
Denormandie, Jeanbrun, LLI, déficit foncier, location meublée, Malraux, etc.
Résidence principale, investissement locatif, renégociation, assurance emprunteur, etc.
Il vous aide à organiser l’ensemble de votre patrimoine (épargne, placements, immobilier, crédits) en fonction de vos objectifs et de votre fiscalité. Nous commençons par un bilan complet de votre situation, puis nous vous proposons une stratégie et des solutions précises, que nous mettons en place avec vous et ajustons au fil du temps.
Non. Que vous prépariez un premier investissement, l’achat de votre résidence principale ou la transmission d’un patrimoine déjà constitué, un regard professionnel aide à prendre les bonnes décisions au bon moment. Les trois premiers entretiens permettent de voir, sans engagement, ce que nous pouvons vous apporter.
Le premier sert à faire connaissance et à dresser l’état de votre patrimoine, de vos revenus et de vos objectifs. Au deuxième, nous vous présentons votre bilan patrimonial et les stratégies envisageables. Au troisième, nous affinons les solutions et les montants. Vous restez libre de vous arrêter à tout moment, sans frais.
Notre mode de rémunération vous est présenté dès le premier rendez-vous, dans le document d’entrée en relation que la réglementation impose à tout conseiller en investissements financiers. Vous savez donc comment le cabinet est rémunéré avant de prendre la moindre décision.
Vivre & Investir est enregistré à l’ORIAS sous le n° 25004772 comme conseiller en investissements financiers, membre de la CNCEF, mandataire d’intermédiaire en assurance et mandataire non exclusif en opérations de banque. Le cabinet est également titulaire de la carte professionnelle immobilière délivrée par la CCI d’Ille-et-Vilaine et couvert par une assurance de responsabilité civile professionnelle. Le détail figure dans nos mentions légales.
À votre domicile ou en visioconférence, selon ce qui vous convient le mieux. Que vous habitiez Rennes, son agglomération ou plus loin, vous bénéficiez du même accompagnement.
Nous restons votre interlocuteur. Nous faisons le point au moins une fois par an, et à chaque changement important (naissance, évolution professionnelle, départ à la retraite, succession…), pour vérifier que les préconisations sont toujours en concordance avec votre situation et vos objectifs de vie.